1月24日，广州A中小企业的财务经理陈女士收到了来自民生银行的短信通知,显示公司收到了一笔来自英国的跨境来账5万多欧元，看到收款金额，她心中又惊又喜！很快，银行客户经理的来电响了起来。经双方确认，这笔历时近5年的涉诈跨境支付款项，终于成功回到了企业自己的“钱包”！
据企业回忆，2020年11月，公司收到一封来自海外“老客户”的电子邮件，称账户信息变更，要求将货款转入新的银行账户。出于对十几年老客户的信任，公司向其对外转账53500.64欧元至伦敦NW银行。公司跌入了境外不法分子精心设计的跨境诈骗陷阱，损失近50万人民币的资金。对于企业而言，该笔资金损失无疑是雪上加霜，企业经营信心遭受再一次重创。面对被诈局面，企业一筹莫展，遂向开户行民生银行广州分行寻求支持。
携手共度难关，永不放弃一丝机会
诈骗发生伊始，企业紧急联系了民生银行广州分行，一场长达五年的“无经验可循、无成功先例”的追诈战悄然打响。
在获悉欺诈可能及汇款异常后，民生银行广州第一时间通过SWIFT系统向收款行发送电文要求保护资金安全，在没有现成的处理流程和经验的情况下，只能通过包括电邮及当地代理行等多种渠道了解当地合规情况，积极与NW银行展开谈判，探讨资金追回方案。五年间，双方银行之间展开了二十多次的沟通，发送了往来电文六十多份，正是这份锲而不舍的跟进和专业的建议，最终NW银行同意接受民生银行的方案，并退回了全款。客户表示“银行比我们还坚持，这么多年，我们都一度想放弃了”。经历该过程的银行人员直言：“这是我行系统内首笔对公跨境诈骗资金追回案件，最大的难度是款项已经入了收款人的账户，最幸运的是款项未被支取。此前从未处理过类似跨境资金的反诈，甚至连同业银行都没有成熟经验可借鉴”。还好，正是有些人秉持不放弃的坚定意志，最终取得了圆满的结果。
护企不是口号，是实实在在的担当
谈及此次经历，A企业王总助难掩激动：“周边朋友都认为跨国诈骗追款几乎不可能。”“ 对中小企业而言，这笔款项是重要的运营资金。银行用行动证明，他们不只是金融机构，更是企业出海的‘安全卫士’。”王经理的感慨，道出了众多外贸企业的心声。业内反洗钱专家评价：“这个成功案例极为罕见，相当于为跨境反欺诈领域劈开了一条道路，其经验价值远超资金追回本身”
2025年4月10日，A企业的王总助和陈经理一早，专程来到了民生银行广州分行驻地，送来锦旗及感谢信。对一家银行而言，这不仅是一次褒奖，更是一份客户的信任，也是对银行履行担当责任的一种鞭策。
警示跨境诈骗，筑牢“技防+人防”双保险
近年来跨境诈骗频发，诈骗手段从“钓鱼邮件”升级到“AI语音伪造”“区块链混币”等复杂形式，反诈防诈形势严峻。一直以来，民生银行通过技术防控、宣传教育、制度优化等多维度策略，致力于构建全方位的金融安全防线。民生银行广州分行行领导表示，在大湾区内企业众多，为切实守护企业“钱袋子”，近年来，该行坚定不移的开展反诈工作，将反诈工作纳入金融风险防控核心体系，近年来多次成功堵截各类诈骗案件，相关成果屡获监管机构、公安部门及客户的高度认可。
反诈，我们永远在路上。此次跨境追款的突破为行业内提供了跨境反诈的经验，为企业保驾护航提供了成功经验。但事实上，反诈不能指望事后补救，防诈才是治标之路，仍需多方共治，社会各界应共同努力加强防诈意识，转账前多渠道核实交易信息，携手织密反诈防护网，让金融诈骗在多方共治的阳光下无处遁形。
3月5日上午，十四届全国人大二次会议首场“部长通道”在人民大会堂举行，科学技术部部长阴和俊接受采访。 2023年我国研发投入超3.3万亿元 我国科技事业发展出现了一片新的气象。从投入看，去年全年研发投入超过3.3万亿元 乐山市中医医院,国家中医特色重点医院项目建设单位,是乐山市中医医、教、研中心,中西医并重,学科优势突出,影响力辐射省内外。新龙县,地处四川省甘孜藏族自治州腹地,基础医疗资源匮乏,医疗人才流失严 21世纪经济报道记者 孙燕 上海报道3月5日，国务院总理李强作政府工作报告时指出，坚持教育强国、科技强国、人才强国建设一体统筹推进，创新链产业链资金链人才链一体部署实施，深化教育科技 作为一名探索大脑奥秘的科研工作者，全国政协委员、中国工程院院士、南方医科大学教授、粤港澳大湾区脑科学与类脑研究中心主任高天明长期从事抑郁症领域的研究。去年，他与前来采访的记者们谈论了如何预防青少年抑郁症 南方财经全媒体记者卓皙雯 马嘉璐 广州报道3月5日，十四届全国人大二次会议开幕。2024年政府工作报告提到：要健全数据基础制度，大力推动数据开发开放和流通使用；适度超前建设数字基础设施 南方财经全媒体记者刘琛 广州报道被誉为财富管理行业“皇冠上的明珠”的家族办公室越来越受到重视。近年来，随着我国经济的快速发展，国民财富迅速积累，高净值人群数量也随之不断增长 。本文链接：跨境追诈 民生有我 ——记民生银行广州分行成功帮助企业追回跨境电诈资金http://www.sushuapos.com/show-1-41080-0.html
声明：本网站为非营利性网站，本网页内容由互联网博主自发贡献，不代表本站观点，本站不承担任何法律责任。天上不会到馅饼，请大家谨防诈骗！若有侵权等问题请及时与本网联系，我们将在第一时间删除处理。