21世纪经济报道记者吴文汐，实习生岑雨婷 武汉报道 金融是科技创新的重要推动力。在建设具有全国影响力的科技创新中心任务下，武汉正加快构建同科技创新相适应的科技金融体制。
6月19日，21世纪经济报道记者从武汉市政府新闻办召开的“推动科技创新与产业创新融合发展系列新闻发布会——加快建设全国科技金融中心”上获悉，武汉市已于近日印发《武汉市推动科技金融高质量发展 加快建设全国科技金融中心行动方案（2025-2027年）》（下称《行动方案》），将建立覆盖科技创新全生命周期的多元化、接力式金融服务体系。
“这是武汉市首次提出要建设全国科技金融中心的发展目标，该《行动方案》是我市加力发展科技金融的宣言书、冲锋号和路线图。”武汉市委金融办副主任、武汉市地方金融管理局副局长谢济全表示。
当前，武汉正处于推动科技金融高质量发展的难得机遇期。银行股权直投试点、适度放宽科技型企业并购贷款政策试点、全国债券市场“科技板”重点支持地区等国家科技金融政策纷纷聚集武汉，加速释放政策红利。同时，武汉正逐步形成“金融服务科创、科技反哺金融”的创新生态。
根据《行动方案》，武汉将按照“股权投资做引导、债权融资做增信、多层次资本市场公开募资做培育”的思路，部署实施耐心资本培育、科技信贷提质、多层次资本市场建设、风险补偿分担、科技金融生态优化“五大行动”。到2027年，设立科技分支行、科技保险分支公司、科技金融事业部等科技金融专营机构50家以上，股权投资基金规模突破3000亿元，科技型企业贷款余额突破5000亿元，培育“金种子”“银种子”企业500家以上。
发挥政府投资基金引导作用
在坚持“股权投资做引导”的思路下，实施“耐心资本培育行动”是《行动方案》中提出的首要任务。
“我们将通过放开前端、激励中端、畅通后端，更好地发挥政府投资基金的引导作用。”谢济全表示。
2024年，武汉整合设立了武汉基金和江城基金两只政府产业基金，迈出了政府引导基金管理改革的重要一步。据了解，截至目前，武汉基金（含政府投资基金及国资母基金）累计参与设立母、子基金111只，直投项目32个，累计出资204.41亿元，带动社会资本实缴投资规模834.75亿元，政府投资基金及国资母基金放大超4倍。
此次印发的《行动方案》进一步完善创投基金制度。比如提高了出资比例，政府投资基金在种子基金、天使基金等创业投资类基金中的出资比例可达50%以上；加大了投入力度，政府投资基金投资设立种子基金、天使基金或者直接投资科技创新项目的资金总额，不低于当年新增投资额的20%；在鼓励打造长期资本、耐心资本下进一步延长存续期限，政府投资基金参与设立的创业投资基金存续期最长可达15年。
值得一提的是，武汉正通过抢抓政策机遇期，拓宽科技创新长期资本来源。2024年9月，武汉被纳入AIC股权直投全国18个试点城市之一。今年3月，金融监管总局明确支持保险资金参与金融资产投资公司（AIC）股权投资试点，以险资的参与扩大AIC资金来源。武汉在《行动方案》中对新政进行落实，提出用好金融资产投资公司（AIC）股权投资试点政策，吸引保险资金参与AIC股权投资试点。
此外，聚焦科技型企业面临的痛点难点，《行动方案》提出将扩大科技成果转化股权投资，支持政府投资基金与在汉科研平台及科技服务机构等合作设立概念验证基金、中试基金、科技成果转化基金。鼓励在汉高校院所开展“一校一基金”探索。支持各区探索“先导验证+股权投资”方式，通过“资金+基金”模式支持概念验证项目，支持有条件的区“拨改投”。
“科技成果转化过程中，需要大量的资金投入。我们针对成果转化和初创期科技企业等不同阶段融资需求，提供差异化科技金融服务。”武汉市科技创新局二级巡视员刘红介绍，武汉推广“拨转股”模式，目前，武创院、东湖高新区、洪山区、江汉区、江岸区等区开展了“拨转股”试点工作。在探索“一校一基金”方面，武汉引导政府投资基金重点支持高校院所、研发平台及成果转化服务机构，联合校友基金、校友企业等共同设立概念验证基金、中试基金、科技成果转化基金，投资大学师生成果转化项目。
科技信贷扩容提质
在实施“科技信贷提质行动”上，《行动方案》提出，健全科技信贷专营服务体系，推动商业银行设立科技金融专营机构。鼓励对专营机构建立单独的融资授信和风控制度，实施单独的信贷规模、产品服务和利率定价。
“我们在高新区核心区域规划建设科创金融集聚区，将重点引进金融机构的总部级科创中心或专营机构，营造金融机构争相创新的良好生态，提升金融服务能级与资源供给水平。”武汉东湖新技术开发区金融工作局局长黄爱兰表示。
《行动方案》指出，将鼓励金融机构拓展科技型企业首贷、信用贷，推广主动授信、随借随还、无还本续贷模式，适当延长流动资金贷款期限。
科技型企业在“从0到1”的过程中普遍存在“首贷难”的问题。黄爱兰介绍，在首贷环节，东湖高新区开展科创金融伙伴工程专项行动，首批400余家入库企业的首贷服务正全面启动。
同时，《行动方案》提出，创新推广科技信贷产品，推广科技型企业知识价值信用贷款模式，为科技型企业发放最长3年期、最高额度1000万元的信用贷款，政府按一定比例予以风险补偿。
刘红介绍，武汉全面推广科技型企业知识价值信用贷款，对企业的知识价值进行信用评级，引导银行通过“零门槛、全线上、纯信用、优利率”的方式向企业提供3年以内、1000万元以下的纯信用贷款，政府对银行贷款本金损失的80%进行风险补偿，以助力科技型企业创新发展。此外，对获得知识价值信用贷款的高校师生创业企业首贷户，给予最高100万元、最长3年的贴息支持。
截至6月11日，武汉市科技型企业知识价值信用贷款累计放款365.63亿元，累计服务企业数4287家。
据了解，此前，武汉市已推出知识产权质押贷、科研人才贷、中试贷等科技贷款产品，探索“贷款+外部直投”投贷联动模式。并构建“2+X”特色信贷体系，推出“科保贷”“科担贷”两大政策性金融产品，联合银行机构定制41款创新科技金融产品。
而此次《行动方案》中，进一步提出了“鼓励银行对单笔1000万元以下知识产权质押贷款通过内部评估或者银企协商形式确定价值”等突破性举措。同时，创新“共赢贷”产品、探索“贷款+认股权证”业务也是首次提出，正由汉口银行、武汉农商行推动落地。
此外，构建智能高效的数字化金融服务基础设施也是关键一环。武汉已在2019年正式上线“汉融通”企业融资对接服务平台。截至目前，已累计入驻各类市场主体38万户，促成融资约4300亿元，居中西部同类平台第1位。
《行动方案》中提出，将完善“汉融通”综合金融服务功能，加强数据增信、信用评价、征信产品开发，联合金融机构针对科技型企业开展联合建模、线上授信、信用放款，推出10款以上融资产品，打造立足武汉、服务湖北、辐射中部的科技金融服务中心线上平台。
建设多层次资本市场
近年来，我国多层次资本市场建设加速推进，从主板、创业板、科创板到北交所的板块和市场定位进一步明确。武汉也明确将实施“多层次资本市场建设行动”。
在加强科技型企业上市培育方面，《行动方案》指出，将对全市“金种子”“银种子”企业按照孵化层、加速层、冲刺层进行分层培育、动态调整，支持取得关键核心技术突破的科技型企业上市。
2024年，武汉新增境内外上市公司8家，诞生了国产数据库、智能汽车AI芯片、电竞游戏、交互式AI等四个新兴产业的“全国第一股”；今年，宏海科技在北交所上市、元光科技成为港交所智能时序数据服务“第一股”，大众口腔通过证监会备案拟赴港交所上市。整体来看，武汉在培育助力企业竞逐资本市场上取得了较大进展。
6月18日，中国资本市场迎来政策改革的新机遇。中国证监会主席吴清在2025陆家嘴论坛上表示，继续充分发挥科创板示范效应，加力推出进一步深化改革的“1+6”政策措施。即在科创板设置科创成长层，并且重启未盈利企业适用科创板第五套标准上市，同时在科创板创新推出6项改革措施。
“重启未盈利企业适用于科创板第五套标准上市，对武汉相关企业上市打开了政策窗口。”谢济全指出，比如，东湖高新区的禾元生物正在交易所审核，就可以适用于这个新政策，尽快上市。同时，武汉还将培育1家证监局在辅导企业和6家金种子后备企业。
《行动方案》明确支持科技型企业并购重组，用好适度放宽科技企业并购贷款试点政策，对于控股型并购，贷款占并购交易额比例最高可达到80%，贷款期限最长可达10年。“目前，武汉对科技型企业控股型并购交易给予最高80%的并购贷款支持等措施已经启动实施。”谢济全表示。
在扩大科技创新债券融资方面，《行动方案》提出，用好债券市场“科技板”政策，推动金融机构、科技型企业、股权投资机构等三类主体在银行间债券市场、交易所市场申报发行各类科技创新债券。
据了解，今年5月，人民银行宣布推出债券市场“科技板”政策，支持金融机构、科技型企业和股权投资机构发行科技创新债券。明确要求北京、上海、湖北、深圳等10个重点地区率先落地落实科技创新债券新政策，为武汉市科技创新主体提供了市场机遇。
新政发布以来，武汉市首批科技创新债券迅速落地，武汉蔚能电池成功发行银行间市场首单民企科技创新资产支持证券，发行金额5 亿元、期限3年，发行利率 2%；就在近日，武创投在银行间市场成功发行湖北省股权投资机构首单科技创新债券，规模4.5亿元，期限3年，票面利率1.8%，创全国股权投资机构科技创新债券利率最低，成为湖北省首家发行科技创新债券的股权投资机构。
谢济全介绍，债券市场“科技板”政策发布以来，武汉市已有12家企业发行科技创新债券172亿元，同时我们还组织储备了110余家意向发债企业。
“当前，科创债正处于政策窗口期。”中国人民银行湖北省分行二级巡视员黄裕盛表示，人民银行湖北省分行将做好市场培育，会同有关部门筛选武汉市排名相对靠前、有发债意愿的股权投资机构(创投公司)、科创企业和金融机构，适当扩大发债主体储备库，组织债券承销机构进行政策宣讲、辅导和对接，为其量身定做债券融资方案，推动适时申报注册发行科创债。
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