数据说明:
产品统计范围为理财公司权益类理财公募产品,统计截止日期为2025年11月27日,统计区间为近6个月。
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11月市场震荡调整,11月下旬三大指数震荡下挫,其中科创板、创业板等科技成长板块调整幅度相对较大。拉长时间看,近6个月(5月28日-11月27日,下同)A股震荡走强,其中创业板指涨52.2%,深证成指、上证指数分别涨28.38%、16%。
权益类理财产品上,南财理财通数据显示,截至11月27日,近6个月,理财公司权益类公募理财产品净值增长率均值为16.39%,37只样本产品均上涨,其中华夏理财“天工日开理财产品1号(水电指数)”、光大理财“阳光红基础设施公募REITs优选1号”、中银理财“慧富权益类红利策略180天持有期A”近6个月净值增长率不到2%,产品收益率垫底。
本期榜单共有5家理财公司上榜。其中,华夏理财上榜5只,光大理财上榜3只,民生理财、信银理财各上榜1只。
本期上榜的10只产品近1个月净值增长率均超20%,平均值为29.13%。本期有5只行业主题产品上榜,其中,光大理财“阳光红新能源主题A”、华夏理财“天工日开理财产品4号(新型储能指数)”、华夏理财“天工日开理财产品5号(AI算力指数)”涨幅位居榜单前三名,其中光大理财“阳光红新能源主题”涨64.94%,位居榜单首位,涨幅大幅领先榜单第二名产品近30个点。
行业背景看,新能源板块近半年震荡走强。光大理财“阳光红新能源主题A”业绩比较基准为:中证新能指数收益率×80%+中债综合财富(总值)指数收益率×20%,其中中证新能指数近半年震荡走强,近6月涨超53%。据产品三季报显示,资产配置上看,该产品投资的权益类资产占产品总资产比例为88.2%。前10大重仓股中(穿透后前十大资产)包含锂电负极材料龙头尚太科技、逆变器龙头德业股份、新能源电池龙头宁德时代、风电整机制造龙头明阳智能、风电主轴龙头金雷股份,以上个股持仓占比均超8%,其中第一大重仓股尚太科技近6月涨超76%。份额上看,该产品三季度遭净赎回801万份。但由于累计净值上涨,该产品三季度规模(资产净值)1724.93万元,相较于2025年半年报增加67万元。
产品收益率上看,据产品三季报显示,光大理财“阳光红新能源主题A”2023年、2024年、今年以来(截至2025年9月30日)年化收益率分别为-33.91%、16.69%、86.63%。值得注意的是,11月下旬三大指数震荡下挫,该产品11月13日至今(截至2025年11月27日)净值下跌9.47%。
波动率上看,榜单中强行业属性的产品光大理财“阳光红新能源主题A”、华夏理财“天工日开理财产品4号(新型储能指数)”、华夏理财“天工日开理财产品5号(AI算力指数)”、华夏理财“天工日开理财产品8号(贵金属指数)”4只产品最大回撤均超12%,年化波动率均超20%,呈现出“高收益、高波动”特征。
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