国家外汇管理局上海市分局关于上海自贸试验区资本项目结汇等两项外汇管理便利化政策，日前已开始实施。“五一”假期后首个工作日，农行上海分行运用便利化政策为一家注册在自贸区的外资非金融企业快速办理了存量资本金结汇并用于非关联企业借款的业务，农行上海浦东分行作为业务经办行在30分钟内完成了背景资料审核、资本金结汇以及结汇所得人民币资金划转。
此次落地的资本项目结汇资金使用便利化业务，是国家外汇管理局上海市分局4月发布新政的核心亮点之一。新政明确，注册在上海自贸区内非金融企业的资本金、外债项下外汇收入及其结汇所得人民币资金，在遵循真实原则情况下，可用于非关联企业借款，打破了此前资金仅限企业自身或关联企业使用的限制，让外资资金“活”起来、“用”到位，企业直呼“解渴”。
首单高效落地
“以前资本金结汇后，资金使用范围受限，虽然有闲置资金但也没法借给上下游合作企业使用。新政一落地，农行就帮我们快速办理了资本金结汇并用于借款的业务，我们和借款企业都很满意。”办理该业务的外资企业相关负责人表示，“这笔资金及时注入合作企业，不仅稳住了我们的供应链，也让我们在市场合作中更有主动权，实实在在感受到了外汇管理便利化政策的实效。”
农行相关人士介绍，这家外资企业是农行上海浦东分行服务多年的老客户。企业常年留存一定规模的外汇资本金。该外资企业符合新政准入条件，且与其合作的非关联企业恰有资金需求，两家企业协商好借款利率后，农行上海分行迅速为企业拟定业务方案。从背景真实性合规审核、资本金账户美元结汇，到结汇所得人民币资金划转至非关联企业，单笔业务全流程用时不到半小时，企业很满意。
据了解，注册在上海自贸区的非金融企业是本次新政的便利化政策惠及对象，其资本金、外债项下外汇收入在遵循真实原则下，可结汇并用于非关联企业借款，利率符合商业合理性即可。
产业链条长、经营业态覆盖面广、上下游非关联合作主体多的实体投资类企业，对新政适配度最高、获得感最强。这类企业辐射生产、贸易、配套加工等多个领域，上下游中小微主体数量庞大，能依托核心外资企业闲置资本金实现方便快捷的资金融通，有效缓解阶段性流动性压力，稳住产业链供应链基本盘。
行业全面开花
农行相关人士表示，本次资本项目结汇便利化新政是对临港新片区试点政策的复制推广，打开了资本项目资金用于企业间直接资金融通的新渠道，是对银行信贷的有益补充。本次新政通过制度型开放进一步优化了外资境内使用效率，能有效提升外资营商环境，支持实体经济发展。
据了解，上海地区工行、中行、建行、交行等国有大行，浦发、中信、招商等股份行，上海银行、上海农商银行等地方法人银行，以及汇丰中国、渣打中国、花旗中国等外资银行的上海分行，均已完成政策传导和流程优化，可全面承接区内企业相关业务需求。
渣打中国交易银行部总经理、渣打银行大中华及北亚区现金管理部总经理张荧表示，渣打中国积极响应国家政策导向，支持上海自贸试验区进一步便利资本项目结汇资金使用。这项措施将有效提升跨境投融资的便利化水平，为实体经济高质量发展提供有力支撑。渣打中国将充分发挥自身在跨境金融领域的专业优势，积极推进相关便利措施的快速落地，助力企业更高效、便捷地开展跨境业务，为推动高水平对外开放和区域经济发展贡献金融力量。
近年来，上海外汇管理便利化改革形成了从临港先行试点，向重点区域乃至全市的复制推广路径。不少注册在外地、业务扎根上海自贸区的企业，正是看中本地结售汇与资本项目便利化政策优势，主动集聚落户开展经营。
同时，海南等国内多地自贸区也同步开展同类政策试点，各地错位探索、互鉴经验，全国跨境金融开放创新版图持续扩容。
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