21世纪经济报道记者 曹媛 深圳报道
近日，备受市场关注的平安信托产品逾期事件有了新进展。
6月3日，平安信托向其福宁615项目投资人发布《平安信托福宁615号集合资金信托计划重大事项临时公告》。
投资人向记者提供的公告显示，信托计划交易对手厦门市荣璐置业有限公司于2024年6月3日通过底层“臻华府”项目公司向信托计划预分配投资款项人民币2000万元。根据信托合同及相关协议约定，本次信托利益核算日为2024年6月3日，受托人将于本公告发出日后的5个工作日内以收回的投资款项扣除应由信托财产承担的应付未付信托费用后，向全体受益人进行信托本金分配。
“按照（投资）比例给的。”有福宁615项目投资人向21世纪经济报道记者表示。
平安信托向21世纪经济报道记者表示，“公司高度重视福宁615项目的处置工作，于第一时间成立专项工作组，高层挂帅，每日督导进展，并多次到厦门项目现场与项目公司股东及其集团等沟通争取配合。通过多方共同努力，最终成功实现此次底层项目处置回款2000万元。”
“后续，公司将通过持续跟进标的项目开发销售及资金回笼情况、积极推动对正荣方的二审诉讼进展、推进信托计划持有的标的股权的转让退出等方式积极推进项目处置。”平安信托强调。
平安信托一审胜诉，正推进对正荣方的二审诉讼
今年4月上旬，平安信托福宁615号信托计划出现延期兑付。记者了解到，平安信托福宁615号信托计划成立于2021年9月29日，募集资金约为7.7亿元。该信托计划存续期为30个月，2024年3月29日本该为信托合同约定到期日。
据悉，该信托计划募集的信托资金投向了房地产项目，但受房地产市场整体下行及项目开发商之一正荣地产暴雷等因素影响，标的项目去化速度缓慢，导致此前标的项目无盈余资金及利润向信托计划分配。615信托资金以股权投资方式投资于厦门市荣璐置业有限公司70%股权，从而间接投资于厦门联正悦投资有限公司名下的“臻华府”项目。
记者了解到，“臻华府”项目住宅的销售单价逐渐下降，该住宅售价自开盘（2021年12月）均价3.3万元/㎡已逐渐降至（2024年3月）均价2.7万元/㎡。此外，“臻华府”项目销售也较慢。截至2024年3月29日，“臻华府”项目累计销售218套，收到销售款5.23亿元，去化率约为21%。
此前，平安信托已监管了“臻华府”项目章证照及银行账户，并对回购义务人正荣方提起了诉讼，请正荣方支付股权回购价款。目前，平安信托诉正荣各回购方股权回购案件已取得一审胜诉判决，正在推进对正荣方的二审诉讼。
记者还注意到，该信托产品回购义务人正荣地产在3月28日发布业绩快报，数据显示2023年该公司实现营业收入387.75亿元，同比增长49.7%；母公司拥有人应占亏损84.68亿元，同比减少34.2%；毛利21.79亿元，同比增长24.5%。
针对“615信托计划”延期兑付事件，平安信托相关人士此前向记者介绍了后续项目处置安排，包括“推动法院判决后的司法执行、持续加强底层项目的监管、积极推动底层项目销售；扩大推介渠道，持续向第三方推介标的股权，争取通过股权转让形式实现快速变现退出。”
加速“剥离”，房地产信托产品正大量“出清”
在整个地产下行背景下，房地产信托展期已成为行业普遍现象。
在2021年之前，地产信托计划一度是地产公司融资的重要渠道。然而，随着我国地产行业进入深度调整期，房企融资渠道收紧、房企营业收入大幅下挫，这直接影响到房地产信托项目兑付，信托业和房地产行业的“蜜月期”逐渐结束。
自2021年以来，地产信托产品便已经进入“爆雷”高峰期。“用益信托网”数据显示，2021年房地产信托全年违约规模达到917.11亿元，占总违约规模的61.34%；2022年共有115款产品违约，违约金额合计930.25亿元；2023年共有107款房地产信托产品违约，违约金额合计486.42亿元，较此前有所下降。
但值得注意的是，从2022年以来，房地产信托产品正在大量“出清”，作为信托业受宏观政策、行业监管和市场环境多重约束最明显的业务领域，近年来投向房地产的信托资金规模和占比持续下降。
根据中国信托业协会数据，截至2023年三季度末，投向房地产的资金信托规模为1.02万亿元，同比下降2596.77亿元，降幅20.28%，环比下降278.68亿元，占比屡创新低至6.21%；相较于22.64万亿元的受托资产规模总量，占比为4.51%，已低至5%以下。
上述数据也表明，传统房地产信托业务作为信托主营业态的时代已告终结。今年1月，中国信托业协会特约研究员袁田表示，“信托主营业务的收入能力仍有待进一步恢复提升，信托公司业务转型能够支撑盈利水平稳健增长的商业模式和服务收费模式还须持续探索创新。”
那么在房地产信托业务之外，信托业还能投什么？近期的资本市场新“国九条”（《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》）为信托资金投向“明确方向”，政策鼓励银行理财和信托资金积极参与资本市场，提升权益投资规模。
目前，证券市场已逐步替代房地产成为占比权重最大的信托资金投向，中国信托业协会数据显示，截至2023年三季度末，投向证券市场（含股票、基金、债券）的资金信托规模合计为5.75万亿元，合计占比高达34.96%。
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