21世纪经济报道记者 曹媛 深圳报道
深圳又一只金融AIC股权投资基金落地。
9月30日，前海管理局、南山区人民政府与中国银行深圳市分行就金融AIC股权投资基金落地达成合作意向，拟通过母子基金等多种形式，预计总规模不低于50亿元。
记者了解到，目前，前海管理局、南山区人民政府、中国银行深圳市分行、中银资产基金管理有限公司正在研究筹设金融AIC股权投资基金，聚焦深港联动项目，支持香港青年在前海创新创业。基金成立后拟投资的首个项目为香港青年团队在前海深港青年梦工场孵化的项目。
上述基金的设立背景是，为鼓励、引导银行系“长钱长投”、支持科技创新，近期一系列利好政策的出台。9月24日，国家金融监管总局印发《关于扩大金融资产投资公司股权投资试点范围的通知》《关于做好金融资产投资公司股权投资扩大试点工作的通知》，将金融资产投资公司（简称“AIC”）股权试点范围由上海扩大至深圳等18个城市，还放宽了股权投资金额、比例限制以及优化考核等。
截至目前，深圳已有四只AIC股权投资基金落地。除深圳外，北京、广州首只金融AIC股权投资基金也已陆续落地，据记者不完全统计，在试点城市范围扩大后，新落地金融AIC股权投资基金总规模已超600亿元。
聚焦深港联动项目，支持香港青年在前海创新创业
记者注意到，对比之下，新达成合作意向的金融AIC股权投资基金，其特点是立足深港合作，聚焦深港联动项目，支持香港青年在前海创新创业。
基金各参与方发挥各自优势，引导“耐心资本”推动科技创新。其中，前海坚持“依托香港、服务内地、面向世界”，发挥前海深港现代服务业合作区、前海蛇口自贸片区、综合保税区政策优势和区位优势，跨境金融走在全国前列。目前，前海已成为港人港企内地发展“第一站”。
而基金参与方南山区作为科技产业创新、高等教育和总部经济聚集区，多元的科技创新主体为股权投资市场提供了丰富投资标的。据悉，南山区拥有上市企业214家、密度全国第一，累计培育专精特新“小巨人”企业310家，全社会研发投入占全市超四成，新增PCT国际专利申请量占全国近1/10。
此外，在基金参与方中，中银资产是我国五家AIC之一，由中国银行100%控股。截至今年6月末，中银资产注册资本145亿元，资产总额898.76亿元，净资产246.67亿元；上半年，实现净利润14.42亿元。截至6月末，累计实现市场化债转股规模2398.68亿元。
深圳中行表示，金融AIC股权投资基金将充分用好“金融支持前海30条”政策红利，聚焦投早、投小、投硬科技，进一步赋能南山区科技创新和粤港澳大湾区国际科技创新中心建设。
引导银行系“长钱长投”，培育“耐心资本”
近年来，国家层面大力引导银行系“长钱长投”，也是为解决我国“钱多本少”“耐心资本”不足等问题。
目前，我国融资结构以间接融资为主，直接融资中股权融资比重较低。截至2024年8月末，社会融资规模存量为398.56万亿元，而对实体经济发放的人民币贷款余额，占同期社会融资规模存量的比例高达62.4%。
然而，业内人士认为，股权投资对科技创新具有不可替代的优势，其收益共享、风险共担机制，天然契合科技企业长周期、高风险、轻资产等特点，能为企业研发、生产、成果转化等提供长期资本支持。
但近年来，我国一级市场募资渠道收窄已是共识。据第三方统计机构数据，从2020年到2023年，全国机构LP的认缴出资额呈现连续下降的趋势，特别是在2022年，同比降幅达到了28%。
那么，现下“长钱”何处寻？我国是银行主导型的金融体系，银行业资产占金融机构总资产的比重超过了90%。早在2021年11月，原银保监会便发布《关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见》，提出“鼓励金融资产投资公司在业务范围内，在上海依法依规试点开展不以债转股为目的的科技企业股权投资业务”，这标志着AIC股权直投业务试点开始。
为进一步引导银行系“长钱”加速进入股权投资市场，近期我国又出台了一系列政策，包括《促进创业投资高质量发展的若干政策措施》《关于扩大金融资产投资公司股权投资试点范围的通知》《关于做好金融资产投资公司股权投资扩大试点工作的通知》等。
记者梳理上述政策发现，目前主要有三方面措施促进AIC股权投资，引导银行系“长钱长投”：一是扩大试点城市的范围，将试点范围由原来的上海扩大至北京、深圳等18个科技创新活跃的大中型城市；二是适当放宽股权投资金额和比例限制，将表内投资占比由原来的4%提高到10%，投资单只私募基金的占比由原来的20%提高到30%；三是指导相关机构落实尽职免责的要求，建立健全长周期、差异化的绩效考核。
“金融资产投资公司股权直投业务试点的扩大有利于大行丰富其业务板块，全面服务科技企业，”国信证券分析师王剑等认为，“最终的收益并不仅仅体现为股权直投业务的盈利，还更多体现为这些科技企业客户带来的存款、贷款、中间业务等各方面收益，以及它们科技突破之后对产业上下游乃至整个经济体的外部收益。”
据兴业研究测算称，在2024年6月末的总资产规模（合计5869.9亿元）下，5家金融资产投资公司可以试点开展的不以债转股为目的股权投资规模将增加352.19亿元，由234.80亿元提升至586.99亿元。
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