21世纪经济报道记者 翁榕涛 实习生 吴梓轩 马雨欣 广州报道
今年年初，根据“坚持产业第一、制造业立市”的总体要求，广州市出台了加快建设“12218”现代化产业体系的意见，描绘出了广州市现代化产业体系的未来发展前景。
近日，广州举行“12218”现代化产业体系媒体调研行，在进行现代金融产业的调研中，21世纪经济报道记者分别走访了广州农商银行、广州金控集团、广发证券3家金融机构。
据了解，广州金融“三剑客”积极主动融入和深度参与中国式现代化的“广州实践”，通过组建产业金融专班、构建金控基金群生态、运用多元资本市场工具等方式，赋能广州现代化产业体系发展。
广州农商银行：成立29个产业金融专班 锚定未来产业
广州农商银行相关负责人告诉记者，通过锚定广州市“12218”现代化产业体系，按照“一个行业一个专班”的安排，广州农商银行组建了29个产业金融专班，配置涵盖风险经理、产品经理、客户经理等在内的专属服务团队，统筹推进各项重点工作，构建“专人服务、专属产品、专业审批、专营机构、专项考核” 重点产业服务体系。
聚焦未来产业新赛道，产业金融专班运用各类“白名单”，积极赋能南沙汽车智造、海洋科技产业稳链强链，支持黄埔“智车”“亮屏”等特色产业升级，打造支持产业创新集群发展的金融生态，助力产业体系实现智能化、数字化发展。
科创企业在金融服务方面有哪些需求？
广州农商银行相关负责人受访时表示，“科创企业多为轻资产、高成长、高风险类型，且在不同发展阶段金融需求有明显差异，迫切需要金融机构提供可覆盖企业全生命周期、长期稳定的授信支持。”
通过聚焦科创企业痛点难点，广州农商银行构建以科研能力、研发投入、人力资本为核心的企业科技创新能力评价体系，着力重构产品体系，创新担保方式，依托公司信贷“2+3+N”、普惠小微“3+N”产品体系，为科技型企业量身打造“金米科技贷”专属产品，推出“金米四化贷”专项方案，研发“金米专精特信贷”“金米先进制造业系列贷款”特色产品。、
“我们将为科技型企业差异化配置最高1亿元的信用授信额度，授信期限最长可达10年，有望满足企业全生命周期差异化服务需求，为科技型企业经营周转、科技研发、成果转化及项目建设等提供长期稳定的金融支持。”广州农商银行相关负责人表示。
2025年3月末，全行“12218”现代化产业贷款余额570亿元，较年初增长41亿元，增幅近10%。一季度累计投放制造业贷款超50亿元，全行制造业贷款余额445亿元，授信支持近千家国家及省级专精特新企业，授信余额近200亿元。
“到今年年末，广州农商银行将力争全行‘12218’现代化产业贷款及制造业贷款分别增加200亿元及280亿元。”广州农商银行相关负责人告诉记者。
广州金控集团：构建基金群生态 累计投资超500亿元
据了解，广州金控集团拥有银行、证券、保险、信托、期货、基金多种金融牌照，能够为“12218”现代化产业体系中的各类企业提供全生命周期的金融服务，包括信贷支持、直接融资、风险管理等。
数据显示，广州金控集团全资及控股企业49家，参股企业107家，形成了国家金融、地方金融、金融科技、生物医药、招商服务和实业资产六大业务板块。
在深化“金控基金群”建设方面，广州金控集团通过100亿元规模的广州天使母基金，引导长期资本、耐心资本前瞻布局智能无人系统、具身智能、细胞与基因等6个未来产业赛道，2024年9月以来，已签约7只子基金，投资14个项目。
此外，通过100亿元规模的广州上市公司高质量发展母基金服务特色优势产业转型升级支持本地上市公司并购重组，培育具有国际竞争力的龙头企业，助力广州打造有特色、有优势的产业大集群。
推动科创母基金和国企创新基金整合并提升管理规模，深入落实“百强风投创投引进计划”，集聚市场化优质机构来穗投资，撬动更多社会资本投向15个战略性产业集群，培育一批专精特新、单项冠军和独角兽企业。
“集团通过设立更多AIC基金，聚焦重点产业中的重点项目，为重点产业细分赛道加速成长注入强劲动能。目前我们已经和农行达成合作，成立了AIC试点基金。”广州金控集团相关负责人表示。
通过生命健康基金、硬科技基金、乡村振兴基金等市场化基金，精准支持生物医药与健康、人工智能、“百千万工程”等重点领域。在广州市工信局指导下牵头设立广州生物医药与健康产业投资基金等专项基金；在广州市科技局指导下牵头设立目标规模100亿的广州未来产业基金，加快构建全过程创新链，打造“领军企业+产业园区+大院大所”协同创新模式，引导更多耐心资本投早、投小、投长期、投硬科技
数据显示，截至2024年，广州金控集团构建金控基金群生态，累计投资项目1154个，投资金额586亿元，培育出79家上市公司和75家“独角兽”企业。
而在构建科技金融生态方面，广州金控集团着力构建“1+4+4+4+6”科技成果转化生态圈。
同时，广州金控集团支持科创企业融资发展。一是加大服务力度支持广州市科技创新及产业融合发展，通过IPO、再融资、并购重组及企业咨询财务顾问等服务拓展科技企业产业链，助力企业发展壮大；二是将科创债券作为发展新质生产力的重要抓手，通过高质量金融服务加快培育壮大科技创新公司债券。引导各类金融资源加快向科技创新领域聚集。
“2025年，集团也将围绕‘12218’现代化产业体系，深化金控基金群建设，用好存量，拓展增量，全力以赴支持广州这一战略之举。”广州金控集团相关负责人表示。
广发证券：运用多元资本市场工具 服务实体经济发展
广发证券表示，作为总部在广州的行业头部券商，始终把服务广州市高质量发展作为公司主要工作，通过运用多元资本市场工具，服务广州实体经济。
据了解，广发证券发挥直接融资“服务商”功能,为优质企业发展筹措资本。成立以来，广发证券累计担任30家广州企业的IPO保荐及主承销商；累计为52家注册在广州的央国企提供债券融资服务，发行规模合计超5,461亿元；近10年为广州企业提供并购重组顾问服务，累计交易金额超600亿元。
其次，广发证券加强产业基金合作，助力地方政府引进优质产业资源。截至2024年末，公司与广州金控、广州交投等市内国资平台合作设立产业基金9只，合计规模45.4亿元，资金主要用于支持智能制造、新能源、生物医药等科创企业发展。
截至2024年末，广发证券旗下直投子公司广发信德、广发乾和直接投资于广州的项目数累计达113个，合计投资规模48.4亿元。
同时，在跨境业务也进行发力。广发证券将加速国际化业务布局，深化投行、股衍、FICC等业务的跨境拓展，全面提升跨境综合服务能力，为中资企业“走出去”及居民、机构跨境投资提供有力支持。
“公司将积极把握‘跨境理财通’等先行先试的政策机遇，助力广州打造具有国际影响力的大湾区跨境理财和资管中心。”广发证券相关负责人表示。
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