保险资管机构年报亮相： 业绩两极分化 8家管理规模超万亿
证券时报记者 刘敬元
又到一年一度保险资管机构“交卷”时刻。
目前，除华夏久盈资产暂缓披露2024年年报外，其余34家保险资管机构(含一家养老险公司)均已披露年报。这34家保险资管机构合计实现营业收入416亿元，增长14.4%；合计实现净利润184亿元，增长18.1%。其中，有33家盈利，1家亏损。
截至2024年末，三大保险资管公司合计管理规模超16万亿元，管理规模1万亿元以上的至少有8家。
营收及盈利第一机构不变
数据显示，保险资管公司历年营收和盈利冠军之位曾多次发生变化。2018年、2019年，平安资管盈利规模均排第一；2020年、2021年，泰康资产连续两年营收和盈利双指标排第一；2022年平安资管重回盈利规模第一；2023年国寿资产升至营收和盈利第一。
2024年，营收和净利润均名列第一的仍是国寿资产。该公司在2023年行业排名第一的基础上实现较快增长：2024年实现营业收入67.03亿元，同比增长27.5%；实现净利润38.57亿元，同比增长34.1%。
2024年保险资管公司的营收和净利润的第二至第四位则均较上一年有所变化：营收和盈利排名第二位的均为泰康资产――泰康资产去年营收为62.82亿元，同比增长23.1%，排名与上年一致；去年净利润为28.43亿元，同比增长36.6%，排名从2023年的第三跃升至第二。
2024年，平安资管的营收、净利润分别为40.45亿元、24.51亿元，同比均有一定下滑，两项指标排名也均下降一位。其中，营收排名从2023年的行业第三降至第四，净利润从2023年的第二降至第三。
营收排名第三的是另类保险资管公司国寿投资。该公司2024年营收为42.33亿元，同比增长28.2%，营收排名从2023年的第四升至第三；净利润为15.49亿元，同比增长57%，排名行业第四保持不变。
机构的业绩排名有所变化，但行业总体格局未变，头部机构群体相对稳定。营收达到数十亿元、盈利达数亿元的包括太保资产、太平资产、华泰资产、人保资产等。
少数机构业绩下滑
从同比数据看，在行业多数机构业绩实现增长的同时，部分机构业绩下滑。其中，中英益利资产下滑明显，该公司2024年营业收入、净利润分别为0.64亿元、0.05亿元，同比分别下滑约四成、八成。
值得关注的是，2023年亏损的安联资管已在2024年实现扭亏，而2024年仍有一家保险资管机构亏损，为太平资本。太平资本为另类保险资管，2024年亏损0.16亿元，亏损较上年有所扩大。目前保险资管业一共有3家另类保险资管公司，除国寿投资、太平资本外，还包括人保资本。
证券时报记者从业界人士处了解到，保险资管公司的营收主要来自资产管理费收入，后者与管理规模、业务结构和管理费率相关。从2024年情况看，资产管理规模增长、股债双牛为保险资管公司取得较好管理业绩并拿到较高绩效管理费提供了条件。不过，与实体项目紧密相关的另类资管业务面临转型，债权投资计划面临提款率较低的问题，股权投资业务尚未成熟且一级市场遇冷，不利于保险资管公司业务和收入增长。
万亿规模机构达8家
资产管理规模是体现保险资管机构“实力”的重要指标之一。
据中国保险资产管理业协会发布的《中国保险资产管理业发展报告(2024)》(下称《报告》)和各公司官网信息数据，截至2023年末，资产管理规模达到万亿以上的保险资管机构有8家，包括国寿资产、平安资管、泰康资产、新华资产、人保资产、太保资产、太平资产和长江养老。此外，大家资产、华泰资产的管理规模在9000亿元以上，为“准万亿”保险资管机构。
目前，对于资产管理规模数据，保险资管公司年报未要求披露，一些保险资管公司则在官网公布了相关信息，另有部分公司所属集团年报披露了相关信息。
截至2024年末，据公开信息可查的头部保险资管机构的资产管理规模为：国寿资产6.2万亿元、平安资管超5.8万亿元、泰康资产超4.2万亿元、人保资产超1.9万亿元、太平资产超1.67万亿港元、大家资产管理规模9900多亿元。
不过，并非保险资管公司都管理着巨量资金。证券时报记者根据前述《报告》及公开信息统计，2023年末，35家保险资管机构资产管理规模的中位数为3268亿元。这意味着，一半的保险资管公司管理规模在3200亿元以下。其中，管理规模最小的是中英益利资产，2023年末管理规模为372亿元。
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