21世纪经济报道记者 易妍君
保护投资者特别是中小投资者的合法权益是资本市场工作政治性、人民性的集中体现。个人投资者数量庞大，是我国资本市场最突出的特征。基金行业背后有8亿投资者支撑，做好8亿基民教育是金融服务普惠性和可及性的体现，不仅关乎行业形象，而且对于资本市场长期健康发展有着重要意义。
2021年至2025年，基金行业从打造行业共建共享的投教资源平台到“一司一省一高校”五年深耕的广泛覆盖；从机构以深度调研和产业探访推动投教“精准治愈”，到跨界抖音、播客等新兴媒介实现投教“破圈”传播——行业全体正以系统性的创新实践，将基金投教推向全新高度。
在业内人士看来，通过机制创新、场景拓展与内容迭代，基金投教将成为连接资本市场与居民财富的坚韧纽带，为行业长期健康发展筑牢“软基建”。
制度引领，投教从“散点开花”走向“体系共建”
过去五年，基金投教最大的变化是从零散、自发的尝试，升级为有制度、有平台、有标准的系统化工程。中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）发布中英文版《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（以下简称《指引》）、设立投资者教育委员会、打造国家级投教基地“投资者之家”，并组织基金行业在六大时间节点统一行动。自律规则让投教工作有章可循、资源共享、协同发力，行业从“各自为战”走向“共建共享”。
第一，建章立制，健全投资者教育制度体系。
2023年，在证监会的指导下，立足我国公募基金行业实践特点，基金业协会发布了《指引》，为行业科学开展和评价投教工作提供借鉴和指导，补齐了行业制度短板。2024年基金业协会发布英文版《指引》，在国际组织活动中深入宣传我国投资者教育工作成果，2026年国际投资基金业协会（IIFA）将中国投教经验转发给40余个国家的资管行业，供其参考借鉴。某国协会也表示要将“四个一点”理念用于当地投资者教育工作。
第二，投教委员会成员积极发挥行业“头雁”作用。
记者了解到，第三届投资者教育委员会立足自身职能定位，成立了基金投资基础知识、基础研究、养老金主题、可持续投资与责任投资主题和防范非法集资五个常设工作小组。五年来委员会成员带领行业机构在投资者教育工作方面持续加大投入，开展了大量工作，在引导公募基金投资者树立长期投资理念、助力私募基金投资者强化风险防范意识等方面取得了较为显著的成绩，初步构建了互促共进、资源共享的行业投教合作工作机制。同时，基金业协会近年来持续组织投教委员会开展“典型投教作品”展示活动，已评选出两批共22个“典型投教作品”，对行业一线投教工作人员起到了激励作用。基金公司纷纷自愿将精心制作的系列投教作品无偿贡献给协会，以投教委员会的名义对外传播。
第三，打造行业共建共享的投教资源平台。
基金业协会官网子网站“投资者之家”于2021年9月成功入选证监会第四批国家级互联网投资者教育基地，并在2023—2024年度国家级投教基地考核中获评“优秀”，逐步成为基金行业共建共享的投教资源平台。同时，基金业协会建立了常态化投教作品报送机制，定期精选行业优秀作品展示发布，以扩大行业投教传播力。工银瑞信基金、易方达基金2家国家级投教基地及10余家基金行业省级投教基地都在积极发挥着独特作用。
第四，基金行业在六大时点统一行动。
在中国证监会和国家金融监督管理总局的指导下，基金业协会在“3·15投资者教育保护宣传日”“5·15全国投资者保护宣传日”“全国防范非法证券期货基金宣传月”“9·15金融教育宣传周”“IOSCO世界投资者周”、岁末年初等六大时间节点组织会员单位统一开展投教专项活动，助力投资者形成长远眼光、树立理性投资的理念，进而提升大众的金融素养，以寓教于乐的形式提升投资者的防非反诈意识，持续提高中小投资者的自我保护能力。
据悉，基金业协会制作了印有“基金行业在行动”统一标识的投教红马甲，向会员单位寄送，引导会员单位在投教公益性活动中穿戴使用。公募基金、私募基金、证券公司、媒体在活动期间，统一着“基金行业在行动”红色投教马甲，成为一道亮丽的风景线。
深耕基层，“一司一省一高校”打通投教“最后一公里”
五年间，“一司一省一高校”活动成为基金投教最具代表性的下沉抓手。94家机构走进102座城市，开展超过3000场线下活动，覆盖超122万人。该投教活动秉持“协会带动、行业主动、活动生动”的原则，联合行业机构深入基层老百姓和大学生群体，着力传播科学投资知识与养老理念，引导公众增强风险意识、树立理性投资观念。从高校课程到机关沙龙，从社区宣讲到乡村赋能，投教真正走进了居民的日常生活，让理性投资理念在最需要的地方生根发芽。
2022年，行业机构采取与高校联合的方式，针对不同专业大学生特点设计基础或专业课程。基金业协会与工银瑞信基金、中国政法大学共同签署了三方战略合作备忘录，为推动基金业投资者教育走进校园开了好头。此外，易方达基金与武汉大学合作开展《公募基金投资运作与ESG实践》投教课程。
2023年，在基金业协会的推动下，行业机构积极探索投教活动进机关的新模式，形成了多个机关投教的优秀案例，为“一司一省一高校”及“基金行业话养老”活动开辟了面向机关职工的全新投教阵地。
华商基金走进辽宁沈阳中国邮政集团，以“长河问道 时光为伴——个人养老投资者教育”为主题，为中国邮政集团的财富级客户组织专业、生动、多样的投资者沙龙活动。
同时，行业机构持续创新养老投教项目。如鹏华基金在2023年策划推出《100个中国女孩的养老想法》特色视频栏目，计划采访百位不同年龄段与职业的中国女性，分享其养老愿景。目前已开展近50期，播放量超50万。
2024年，行业机构深入社区、村镇等开展活动，进一步拓展活动覆盖面。同时，利用新兴媒体的流量优势，形成了各具特色的线上投教产品和IP。
例如，博时基金制作《养老投资的奥秘》线上课程12期；国泰基金开设播客栏目《泰客Talk》。长城基金开展多场“财商下乡”活动，持续推动金融知识普及与乡村发展需求深度融合。长城基金“财商下乡”活动走进了广东省信宜市思贺镇，面向村镇干部职工及村民普及个人养老金制度与防非反诈知识。
2025年，在进社区及乡镇活动中，投教价值从“科普”向“赋能”延伸。例如，东证资管在四川越西县开展“启成妈妈”乡村女性赋能项目，针对乡村女性创业者的实际需求，开发定制化课程体系，将金融知识融入非遗产品电商运营全流程。
投教破圈，用大众话语体系讲好投资这件事
近年来，基金投教从晦涩的金融术语演绎成为短视频、播客、微电影以及盲盒、密室逃脱等老百姓喜闻乐见的形式。基金业协会联合抖音、蚂蚁、新浪等平台推出系列投教内容，基金公司纷纷打造自有IP和爆款栏目。投教正在“跨界生长”，用温度和创意真正触达人心，让金融素养在轻松互动中悄然提升。
各大互联网平台高度重视投资者教育，发挥各自优势，以多种方式支持基金行业开展投教活动。据不完全统计，目前有83家公募基金公司在百度、抖音、今日头条等自媒体平台开设超过268个自媒体账号，累计订阅量达30亿人次。
2025年，基金业协会与抖音投教基地合作开展“Dou”懂金融投教公益项目，机构从投资者需求角度制作《养“基”者说》五期系列短视频，寻找真实投资者现身说法，共享长期投资的案例，让投资者教育投资者。
基金业协会还在新浪网投教基地开设“基金行业在行动”和“金融教育宣传周”投教专栏。与腾讯金融针对基金管理人被冒用名义联合制作投教动画短片《金果去哪儿之假橡果的陷阱》。
此外，蚂蚁投教基地联合工银瑞信基金投教基地创新推出《勇闯集装箱反诈大揭秘》防非主题直播。活动首创“投教版密室逃脱”沉浸式闯关玩法，带领观众以第一视角深度拆解典型诈骗案例。
汇添富基金构建了“组合拳”体系：以年度三大品牌活动——“5・15 投教日”“9・9 添富节” 及年末感恩季为核心载体；同时在常态化投教工作中，依托视频号、公众号、抖音、B 站等多元平台矩阵，关注投资者所需，持续输出优质投教内容。
基金公司通过直播互动、短视频分享、图文、讲座及沙龙交流等方式，为投资者提供了丰富的投教服务。
有的基金公司注重投资者教育与传统文化相结合，如睿远基金推出每年24期的《投资知时节》系列视频，结合二十四节气，既介绍民俗，又传播理性投资。
同时，基金行业投教向有迫切养老投资需求的人群倾斜。如今北上广深的老年大学里经常能看到“基金行业在行动”红马甲的闪现。
2025年富国基金打造了深度探讨养老焦虑与规划的播客节目《一场关于“老去”的对话》，以“耳朵经济”触达年轻心灵；还通过《个人养老投资“滚雪球”指南》系列图文与《老友记》主题视频，将专业的养老规划知识转化为可落地的行动指南。
诺安基金首创面向银发群体的系统性金融公益课程《让钱“值钱”的“智慧”》。课程已于2025年9月正式上线中国老年学和老年医学学会官方平台，收获老年群体的积极反馈，初步形成可复制、可推广的老年金融教育新模式。
除了公募机构，广大私募基金也纷纷加入投教大军。
腾胜投资在官微介绍“故事黑嘴”“非法荐股”等概念，列举典型案例，并向投资者提供“风险提示”，积极转发协会制作的查询资质和信息披露主题投教短视频。
明汯投资在量化投教领域持续深耕，已逐步构建起线上与线下融合的投教体系。在“2025金融教育宣传周”等节点密集推出“借钱生钱”“跨境炒股”“股神带路”等风险警示文章，强化投资者保护。明汯投资深耕高校这一关键场景，携手上证报开展“百位专家投教行”进高校系列讲座。
有的基金公司在以投资者需求为导向的精准施策下，投教工作取得了系统性成果。
以嘉实基金为例，2025年，该公司通过深度调研、产业探访，以及系统化的内容矩阵，将投教工作从“广谱灌输”推向“精准治愈”。
2025年银华基金制作的微电影《防非·大秦奇遇》获得由中央宣传部、中央网信办、司法部、全国普法办联合举办的“第十九届全国法治动漫微视频作品征集展播活动”优秀作品奖。
多家基金公司共同的理念是，一切从长期出发，坚信长期的力量，坚持做长期正确的事。投资者教育作为普惠金融的一部分，持续陪伴投资者。有长期从事基金投教工作的专家认为，即使是成熟投资者在投资实践中仍面临诸多痛点，如“难以判断市场趋势”“缺乏投资知识和专业分析能力”“受到信息过载的困扰”等，这就需要投教服务从单一知识普及升级为深度互动与陪伴，投教作品实现“精准聚焦”与“系统深耕”的双目标，同时以官方平台为基石创新多元化投教生态，提升投资者的参与感，让投资者成为投教服务的主人公。
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