中国经济导报、中国发展网讯 鞠靓 秦薏颜 记者林强报道 当前，打击电信网络诈骗形势严峻复杂，建设银行黑龙江省分行积极践行“人民至上、金融向善”理念，优化账户服务和精准治理，2023年至今，警银联手织密反诈防护网，成功堵截柜面涉案资金取现170余起，帮助群众挽回相关经济损失1200余万元，牢牢守护群众“钱袋子”。
警银联合精准发力 不法份子无所遁形
随着涉赌涉诈风险账户非柜面渠道限制的加强，大量涉案资金通过柜面取现方式转移，柜面涉赌涉诈风险形势严峻。为有效防范涉案资金柜面取现，建设银行黑龙江省分行通过加强柜面防控措施、柜面人员培训及警银协作，把好打击电信网络诈骗的第一道关口。
“这位客户的行为举止有些异样，我们当时就多留了一个心眼。”3月13日中午，一位自称是哈尔滨地区从事钢材生意的“客户”来到建设银行农垦分行营业部办理预约取款业务。“我的资金来源于生意合作伙伴，需要使用现金。”“客户”的这一回答立即引起了工作人员的警觉。工作人员通过查询流水发现该名“客户”连续几日在哈西、南岗等多家银行频繁取现，其行为模式符合典型的诈骗洗钱特征。为避免打草惊蛇，工作人员与“客户”保持正常业务交流的同时，立即向南岗公安分局反诈中心报告线索。经南岗公安分局反诈中心综合判定，该“客户”确实存在嫌疑。在公安机关的指导下，建设银行农垦分行做好充分准备，随时配合警方开展抓捕行动，公安机关组织警力对银行周边进行了严密布控，准备适时抓捕嫌疑人及其同伙。最终，在警银双方的密切联动下，嫌疑人成功落网。
慧眼识别中奖陷阱 全力筑牢反诈防线
“我有多少快贷额度？能不能一次性全额支用？”3月22日下午，一位客户急匆匆地来到建设银行大庆银亿支行，要求办理个人快贷业务。工作人员经过查询告知其个人快贷额度为77700元，此时客户显得非常焦急，要将快贷额度一次性全额支用。出于职业敏感，工作人员主动询问客户申请快贷资金的用途。客户告知要交中奖订金，闻听此言工作人员意识到客户有可能遭遇了中奖诈骗陷阱。“我刚刚接到一个电话，对方说是办理航空退票的业务人员，可以为我办理中奖资金，但需要我先预交订金，然后把订金和奖金再返给我。”据客户描述，“我当时也没有多想，按照对方的指引把银行卡内全部资金22300元一次性转出。对方看我卡内没钱了，又告诉我说预交的订金越多，中奖额度就越大，我这不就想着赶快来银行申办个人信用贷款‘筹钱’，要是晚了，我就没法中大奖了！”看到客户仍“沉迷”于诈骗分子编织的“美丽谎言”中无法自拔，工作人员耐心细致地向客户讲解了此类诈骗案件的特点、骗术及作案手法等。“我们马上帮您报警，快贷业务建议您有需要时再申请！”客户听后恍然大悟，立即警醒起来，感觉自己是被骗了。“太感谢你们了，要不是你们这么负责任，敏锐识别到这起电信诈骗，我这快贷也得被骗个精光。”
据建设银行黑龙江省分行安全保卫部总经理李淑媛介绍，当前，电信网络诈骗花样百出、手段纷杂。银行柜面人员防控堵截工作面临新挑战。建设银行黑龙江省分行通过开展账户管控、可疑交易识别、反诈法等培训，不断提升柜面人员业务素质。同时，落实金融行业反诈主体责任，面向大众广泛开展反赌反诈宣传，将常态化金融知识教育和反诈知识引向深入。联合属地公安机关，建立多层级联防联控长效机制，实现警银联动“1+1>2”的效果。2024年第一季度，该行成功堵截柜面涉案资金取现29起，帮助群众挽回经济损失500余万元。
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